بررسی بروکر fxchoice

بروکر FXChoice، یکی از نام های آشنا در دنیای فارکس، از سال 2010 خدمات خود را به معامله گران ارائه می دهد. با این حال، باید توجه داشت که این بروکر از دسامبر 2023 خدمات واریز جدید و باز کردن معاملات تازه را برای کاربران ایرانی به طور موقت متوقف کرده است.

در دنیای پر سرعت بازارهای مالی، انتخاب یک بروکر قابل اعتماد و کارآمد از اهمیت بالایی برخوردار است. معامله گران همواره به دنبال پلتفرمی هستند که نه تنها ابزارهای لازم برای ترید را فراهم کند، بلکه از نظر امنیت و پشتیبانی نیز قابل اطمینان باشد. بروکر FXChoice از جمله نام هایی است که در طول سالیان متمادی در این عرصه فعالیت داشته است. اما وضعیت فعلی این بروکر برای کاربران فارسی زبان چگونه است و آیا همچنان می توان آن را گزینه ای مناسب برای فعالیت های معاملاتی دانست؟ در ادامه، به بررسی جامع این بروکر خواهیم پرداخت و با دقت به جزئیات آن، از تاریخچه و رگولاتوری گرفته تا انواع حساب ها، پلتفرم ها، روش های واریز و برداشت، و مهم تر از همه، وضعیت کنونی آن برای معامله گران ایرانی، نگاهی عمیق خواهیم داشت.

FXChoice چیست؟ تاریخچه و مقررات

FXChoice یک کارگزار فارکس و CFD است که فعالیت خود را در سال 2010 آغاز کرد. دفتر مرکزی این بروکر در کشور بلیز قرار دارد، کشوری که به خاطر محیط رگولاتوری نسبتاً منعطف خود برای شرکت های مالی شناخته شده است. این موقعیت جغرافیایی، مزایایی از نظر سرعت عملیات و آزادی عمل برای بروکر فراهم می کند، اما همزمان نیازمند بررسی دقیق تر اعتبار رگولاتوری آن است.

بررسی رگولاتوری FXChoice

اعتبار و امنیت یک بروکر تا حد زیادی به رگولاتوری آن بستگی دارد. FXChoice تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی بین المللی بلیز (IFSC/FSC) فعالیت می کند. این نهاد نظارتی، بروکر را با شماره ثبت 000003992 به ثبت رسانده است. رگولاتوری IFSC معمولاً به عنوان یک رگوله آفشور یا سطح 3 شناخته می شود. این بدان معناست که اگرچه بروکر تحت نظارت یک مرجع رسمی قرار دارد، اما استانداردهای نظارتی و حمایتی آن ممکن است به اندازه رگولاتوری های سطح بالاتر (Tier 1) مانند FCA انگلستان یا CySEC قبرس، قوی نباشد. برای معامله گران، به ویژه در شرایط بروز اختلاف، سطح رگولاتوری نقش حیاتی ایفا می کند و رگولاتوری های آفشور، معمولاً پوشش بیمه ای یا صندوق های جبران خسارت به اندازه ی رگولاتوری های درجه اول ارائه نمی دهند.

با توجه به سابقه نسبتاً طولانی FXChoice در بازار و همچنین رگولاتوری IFSC، این بروکر در صنعت فارکس به عنوان یک گزینه قابل قبول مطرح شده است. البته همیشه این سوال در ذهن کاربران وجود دارد که آیا FXChoice کلاهبردار است؟ با بررسی های انجام شده و سابقه فعالیت این بروکر، شواهدی مبنی بر کلاهبرداری سیستماتیک از سوی آن وجود ندارد و غالباً به عنوان بروکری با شهرت متوسط و قابل اعتماد در بین بروکرهای آفشور شناخته می شود. با این حال، همیشه توصیه می شود که معامله گران با در نظر گرفتن سطح رگولاتوری و ریسک های موجود، تصمیمات مالی خود را اتخاذ کنند.

وضعیت فعلی FXChoice برای کاربران ایرانی: تحلیل عمیق آپدیت دسامبر ۲۰۲۳

یکی از مهم ترین اطلاعاتی که معامله گران ایرانی پیش از انتخاب یک بروکر باید از آن آگاه باشند، وضعیت فعلی خدمات دهی آن به کاربران مقیم ایران است. بروکر FXChoice در گذشته خدمات گسترده ای را به ایرانیان ارائه می کرد، اما در دسامبر ۲۰۲۳ (آذر ۱۴۰۲)، اطلاعیه ای منتشر شد که شرایط را تغییر داد.

بر اساس این اطلاعیه، از تاریخ ۱۲ دسامبر ۲۰۲۳ (۲۱ آذر ۱۴۰۲) تمام واریزهای جدید، چه از طریق رمزارزها و چه ارزهای سنتی، برای تمامی کاربران، از جمله ایرانیان، تا اطلاع ثانوی مسدود شد. به دنبال این، از تاریخ ۱۹ دسامبر ۲۰۲۳ (۲۸ آذر ۱۴۰۲)، امکان باز کردن معاملات جدید برای تمامی حساب ها و مدیران حساب ها به حالت تعلیق درآمد. این به آن معناست که از این تاریخ، کاربران فقط می توانستند پوزیشن های باز قبلی خود را ببندند و اجازه باز کردن پوزیشن های جدید را نداشتند.

این تغییرات، که از سوی بروکر به محدودیت های رگولاتوری در خصوص دریافت و پرداخت رمز ارزها نسبت داده شد، تأثیر قابل توجهی بر فعالیت کاربران ایرانی گذاشت. اکنون معامله گران ایرانی نه قادر به واریز سرمایه جدید هستند و نه می توانند موقعیت های معاملاتی تازه باز کنند.

برای کاربرانی که در حال حاضر وجوهی در حساب های FXChoice خود دارند، توصیه می شود که در اسرع وقت با پشتیبانی بروکر تماس بگیرند تا راهنمایی های لازم را در مورد نحوه برداشت وجوه موجود دریافت کنند. گرچه این تعلیق به عنوان یک وضعیت موقت اعلام شده است، اما عدم قطعیت در زمان از سرگیری خدمات، ایجاب می کند که کاربران احتیاط لازم را به عمل آورند و برنامه ریزی های خود را بر اساس وضعیت فعلی تنظیم کنند.

انواع حساب های معاملاتی در FXChoice: جزئیات و مقایسه

FXChoice برای پاسخگویی به نیازهای متفاوت معامله گران، سه نوع حساب معاملاتی اصلی ارائه می دهد: Optimum، Classic و Pro. هر یک از این حساب ها ویژگی ها و شرایط خاص خود را دارند که آن ها را برای سبک های معاملاتی مختلف مناسب می سازد.

جدول مقایسه ای حساب ها:

ویژگی	حساب Optimum	حساب Classic	حساب Pro
حداقل واریز	۱۰ دلار	۱۰۰ دلار	۱۰۰ دلار
اسپرد (شروع از)	۱.۵ پیپ	۰.۵ پیپ	۰ پیپ (خام)
کمیسیون	صفر	صفر	۳.۵ دلار در هر لات (یک طرفه)
حداکثر لوریج	۱:۱۰۰۰	۱:۲۰۰	۱:۲۰۰
پلتفرم های پشتیبانی شده	متاتریدر ۴	متاتریدر ۴	متاتریدر ۴، متاتریدر ۵
نوع اجرای سفارش	Market Execution	NDD	NDD
سطح استاپ اوت	۱۵%	۱۵%	۱۵%
مارجین کال	۱۰۰%	۱۰۰%	۱۰۰%
حساب اسلامی	قابلیت اسلامی شدن دارد	قابلیت اسلامی شدن دارد	قابلیت اسلامی شدن دارد

شرح کامل انواع حساب ها:

۱. حساب Optimum: این حساب برای معامله گران مبتدی و کسانی که با سرمایه کمتر شروع می کنند، گزینه ای ایده آل است. با حداقل واریز تنها ۱۰ دلار، دسترسی به بازار فارکس را فراهم می کند. ویژگی برجسته آن، اهرم بالای ۱:۱۰۰۰ و عدم دریافت کمیسیون بر معاملات است، که هزینه های اولیه را برای کاربران کاهش می دهد. اسپرد شناور از ۱.۵ پیپ آغاز می شود و پلتفرم قابل استفاده برای این حساب، فقط متاتریدر ۴ است.

۲. حساب Classic: این حساب برای معامله گرانی که به دنبال اسپردهای متوسط و شفافیت در هزینه ها هستند، مناسب است. حداقل واریز برای این حساب ۱۰۰ دلار تعیین شده و اسپرد آن از ۰.۵ پیپ آغاز می شود. این حساب نیز بدون کمیسیون است و از تکنولوژی NDD (No Dealing Desk) بهره می برد که سرعت بالای اجرای سفارشات را تضمین می کند. حداکثر لوریج در این حساب ۱:۲۰۰ است و فقط از پلتفرم متاتریدر ۴ پشتیبانی می کند.

۳. حساب Pro: حرفه ای ترین نوع حساب در FXChoice است که برای تریدرهای با حجم بالا و اسکالپرها طراحی شده است. حداقل واریز برای این حساب نیز ۱۰۰ دلار است، اما ویژگی منحصر به فرد آن، اسپردهای خام است که از ۰ پیپ شروع می شود. در مقابل، کمیسیون ۳.۵ دلاری به ازای هر لات معامله (یک طرفه) دریافت می شود. این حساب نیز از تکنولوژی NDD بهره مند است و به معامله گران امکان استفاده از هر دو پلتفرم متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ را می دهد. اهرم در حساب پرو نیز تا ۱:۲۰۰ قابل تنظیم است.

یک مزیت رقابتی مهم در FXChoice، قابلیت اسلامی کردن تمامی حساب ها است. این ویژگی به معامله گران مسلمان اجازه می دهد تا بدون نگرانی از سواپ های شبانه، به ترید بپردازند. همچنین، نکته قابل توجه این است که در حساب های اسلامی FXChoice، امکان ادامه معاملات کریپتوکارنسی بدون سواپ نیز فراهم است، که در بسیاری از بروکرهای دیگر این امکان محدود یا غیرفعال می شود.

پلتفرم های معاملاتی: ابزارهای ترید شما

برای معامله گران، دسترسی به پلتفرم های معاملاتی قوی و کاربرپسند از اهمیت بالایی برخوردار است. FXChoice در این زمینه رویکردی استاندارد و مطمئن را پیش گرفته و پشتیبانی کاملی از دو پلتفرم محبوب و شناخته شده در صنعت فارکس، یعنی MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) ارائه می دهد.

MetaTrader 4 (MT4): این پلتفرم از دیرباز به عنوان ستون فقرات معاملات فارکس شناخته می شود. MT4 به خاطر رابط کاربری ساده، ابزارهای تحلیل تکنیکال جامع، قابلیت استفاده از اندیکاتورهای سفارشی و ربات های معاملاتی (Expert Advisors یا EAها) شهرت دارد. بسیاری از معامله گران، به ویژه آن هایی که سابقه طولانی در بازار دارند، به دلیل سادگی و کارایی، ترجیح می دهند با MT4 کار کنند. حساب های Optimum و Classic در FXChoice تنها از MT4 پشتیبانی می کنند.

MetaTrader 5 (MT5): نسخه پیشرفته تر MT4 است که قابلیت های بیشتری را ارائه می دهد. MT5 علاوه بر بازارهای فارکس، امکان معامله در بازارهای سهام، کالاها و قراردادهای آتی را نیز فراهم می کند. این پلتفرم دارای ابزارهای تحلیل تکنیکال بیشتر، تایم فریم های متنوع تر، تقویم اقتصادی داخلی، و عمق بازار (Market Depth) است. حساب Pro در FXChoice از هر دو پلتفرم MT4 و MT5 پشتیبانی می کند.

هر دو پلتفرم MT4 و MT5 در نسخه های مختلفی برای انواع سیستم عامل ها و دستگاه ها در دسترس هستند؛ از جمله نسخه های دسکتاپ برای ویندوز و مک، و اپلیکیشن های موبایل برای اندروید و iOS. همچنین، کاربران می توانند از نسخه تحت وب این پلتفرم ها نیز برای دسترسی سریع به حساب معاملاتی خود استفاده کنند، که نیاز به نصب نرم افزار را از بین می برد.

اسپرد و کمیسیون: هزینه معاملات شما

هزینه های معاملاتی شامل اسپرد و کمیسیون، نقش کلیدی در سودآوری بلندمدت تریدرها ایفا می کنند. FXChoice رویکردی شناور در اسپردها دارد، به این معنی که میزان اسپرد بسته به شرایط بازار و نقدینگی، می تواند تغییر کند.

اسپرد شناور و تاثیر آن بر هزینه ها

در FXChoice، اسپرد بسته به نوع حساب انتخابی شما متفاوت است:

• حساب Optimum: اسپردها از ۱.۵ پیپ آغاز می شوند. این نوع حساب برای مبتدیان و کسانی که حجم معاملات پایینی دارند، مناسب است، زیرا کمیسیون جداگانه ای دریافت نمی شود.
• حساب Classic: اسپردهای این حساب از ۰.۵ پیپ شروع می شوند. با توجه به عدم وجود کمیسیون، این حساب می تواند برای معامله گران میان مدت و سوینگ تریدرها گزینه ی جذابی باشد.
• حساب Pro: این حساب برای معامله گران حرفه ای طراحی شده و اسپردهای خام (Raw Spreads) را ارائه می دهد که می تواند از ۰ پیپ آغاز شود. در مقابل این اسپردهای بسیار پایین، کمیسیون ثابت ۳.۵ دلار به ازای هر لات معامله (یک طرفه) دریافت می شود.

مقایسه اسپرد و کمیسیون بین حساب ها

انتخاب بین پرداخت اسپرد بالا و بدون کمیسیون یا اسپرد پایین با کمیسیون، به سبک معاملاتی شما بستگی دارد. به طور کلی:

• اگر اسکالپر هستید و تعداد معاملات بالا با حجم پایین انجام می دهید، حساب Pro با اسپرد خام و کمیسیون ثابت می تواند به نفع شما باشد. در این حالت، هر چه اسپرد کمتر باشد، نوسانات کوچک نیز برای شما سودآورتر خواهند بود.
• اگر معاملات سوینگ یا میان مدت انجام می دهید و تعداد معاملات شما در طول روز کمتر است، حساب های Optimum یا Classic که بدون کمیسیون هستند، ممکن است از نظر هزینه کلی برای شما مناسب تر باشند، زیرا تأثیر اسپرد بالا در معاملات کمتر محسوس است.

تأثیر سشن های معاملاتی بر اسپرد

میزان اسپرد شناور در FXChoice تحت تأثیر سشن های معاملاتی نیز قرار می گیرد. در سشن هایی که حجم معاملات و نقدینگی بالا است (مانند سشن لندن و نیویورک)، اسپردها معمولاً کمتر و رقابتی تر هستند. در مقابل، در سشن هایی با نقدینگی کمتر (مانند سشن توکیو یا سیدنی)، ممکن است اسپردها افزایش یابند. آگاهی از این نکته به معامله گران کمک می کند تا زمان های بهینه برای ورود به معاملات را انتخاب کرده و هزینه های خود را مدیریت کنند.

روش های واریز و برداشت: تراکنش های مالی

روش های واریز و برداشت در یک بروکر، برای راحتی و دسترسی معامله گران حیاتی است. FXChoice همواره تلاش کرده تا گزینه های متنوعی را برای تراکنش های مالی ارائه دهد، به ویژه برای کاربران ایرانی که با محدودیت های بانکی بین المللی مواجه هستند. با این حال، همانطور که پیشتر اشاره شد، شرایط فعلی برای ایرانیان تغییر کرده است.

لیست روش های واریز و برداشت (قبل از تعلیق)

پیش از اطلاعیه دسامبر ۲۰۲۳، FXChoice طیف گسترده ای از روش ها را برای واریز و برداشت پشتیبانی می کرد که شامل:

• ارزهای دیجیتال: بیت کوین (BTC)، تتر (USDT)، اتریوم (ETH)، لایت کوین (LTC)، بیت کوین کش (BCH)، دوج کوین (DOGE)، یو اس دی کوین (USDC) و ریپل (XRP). این روش ها به دلیل سرعت بالا و عبور از محدودیت های بانکی، برای کاربران ایرانی بسیار محبوب بودند.
• روش های ریالی: از طریق صرافی های واسط مانند تاپ چنج و فارسی چنج، کاربران ایرانی می توانستند به صورت ریالی وجوه خود را واریز و برداشت کنند. این روش، سهولت قابل توجهی در دسترسی به بازار فارکس برای ایرانیان فراهم می کرد.
• روش های سنتی: اسکریل، مستر کارت، پی ام (Perfect Money)، ویزا کارت (با محدودیت برای ایرانیان به دلیل تحریم ها).

جزئیات زمان پردازش و کارمزدها

FXChoice معمولاً زمان پردازش واریز و برداشت را تا یک روز کاری تخمین می زد. این زمان برای ارزهای دیجیتال اغلب سریع تر بود. در مورد کارمزدها، واریز از طریق رمزارزها معمولاً بدون کارمزد بود، اما برای برداشت ها ممکن بود کارمزدهای ناچیزی اعمال شود که بستگی به روش انتخابی داشت.

یادآوری حیاتی: وضعیت تعلیق واریزها

با کمال تأسف، همانطور که در بخش های قبلی نیز تأکید شد، از دسامبر ۲۰۲۳، امکان واریز جدید به حساب های FXChoice برای کاربران ایرانی متوقف شده است. این بدان معناست که حتی با وجود تنوع روش های پیشین، در حال حاضر امکان شارژ حساب برای آغاز معاملات جدید وجود ندارد. قانون مبارزه با پولشویی (AML) که در اکثر بروکرهای معتبر اعمال می شود، همچنان پابرجا است؛ این قانون ایجاب می کند که واریز و برداشت از طریق یک روش انجام شود تا از پولشویی جلوگیری شود. بنابراین، اگر کاربری پیش از تعلیق از روش خاصی برای واریز استفاده کرده بود، برای برداشت وجوه باقی مانده خود، باید از همان روش استفاده کند.

پشتیبانی مشتریان و راه های ارتباطی: همراهی با شما

پشتیبانی مشتریان یکی از ستون های اصلی تجربه کاربری در هر بروکر است. FXChoice تلاش کرده تا با ارائه کانال های ارتباطی متنوع و پشتیبانی به زبان های مختلف، از جمله فارسی، این اطمینان خاطر را برای معامله گران فراهم کند.

کانال های ارتباطی FXChoice

برای ارتباط با تیم پشتیبانی FXChoice، معامله گران می توانند از روش های زیر استفاده کنند:

• چت آنلاین: سریع ترین و پرکاربردترین راه ارتباطی است. این سرویس به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در دسترس است و به کاربران اجازه می دهد تا در لحظه سوالات خود را مطرح کرده و پاسخ دریافت کنند.
• تلگرام: FXChoice کانال پشتیبانی تلگرامی نیز دارد که برای کاربران فارسی زبان، راهی راحت و در دسترس برای طرح سوالات و پیگیری امور محسوب می شود. پشتیبانی تلگرام نیز به صورت ۲۴/۷ فعال است.
• ایمیل: برای موضوعات پیچیده تر که نیاز به مستندات یا پیگیری طولانی مدت دارند، ایمیل (farsi@myfxchoice.com) راهکار مناسبی است.
• شماره تلفن: در مواقع اضطراری یا مشکل در دسترسی به اینترنت، کاربران می توانند از طریق تماس تلفنی با شماره +52 556 82 68 868 با بروکر در ارتباط باشند و اطلاعات مهم حساب خود را دریافت کرده یا معاملات باز خود را ببندند.

پشتیبانی فارسی زبان و کیفیت خدمات

یکی از نقاط قوت FXChoice برای کاربران ایرانی، وجود پشتیبانی فارسی زبان است. این امکان به معامله گران کمک می کند تا بدون دغدغه زبانی، مشکلات و سوالات خود را مطرح کنند. تیم پشتیبانی تلاش می کند تا به صورت ۲۴/۷ پاسخگو باشد و از این نظر، معامله گران تجربه ای نسبتاً مثبت را گزارش کرده اند. بازخوردهای کاربران، هرچند متفاوت، اما در مجموع حاکی از توجه بروکر به ارائه خدمات پشتیبانی مناسب، به ویژه برای جامعه فارسی زبان، است.

بونوس ها و طرح های تشویقی: فرصت های اضافی

بونوس ها و طرح های تشویقی می توانند به عنوان یک انگیزه اضافی برای معامله گران عمل کنند و سرمایه اولیه آن ها را افزایش دهند. FXChoice در این زمینه نیز تلاش کرده تا با ارائه انواع بونوس ها، جذابیت خود را برای کاربران بیشتر کند.

انواع بونوس های FXChoice

• بونوس خوش آمدگویی (Welcome Bonus): این بونوس برای مشتریان جدیدی که برای اولین بار در بروکر ثبت نام و واریز می کنند، ارائه می شود. میزان این بونوس متغیر است و می تواند از ۱۵% تا ۶۵% مبلغ واریزی را شامل شود، با سقف مشخص (مثلاً تا ۵۰۰۰ دلار). این بونوس معمولاً قابل معامله است و می تواند به افزایش مارجین و قدرت معاملاتی کمک کند.
• بونوس واریز مجدد (Redeposit Bonus): برای مشتریان قدیمی تر که قصد شارژ مجدد حساب خود را دارند، بونوس واریز مجدد در نظر گرفته می شود. این بونوس معمولاً ۱۰% تا ۲۰% از مبلغ واریز مجدد است و می تواند به معامله گران کمک کند تا در طول فعالیت خود نیز از مزایای اضافی بهره مند شوند.
• بونوس معرفی دوست (Referral Bonus): FXChoice طرح معرفی دوستان نیز دارد که به ازای هر معرف معتبر که حساب باز کند و فعالیت معاملاتی داشته باشد، مبلغی (مثلاً ۲۵۰ دلار) به حساب معرفی کننده واریز می شود.

سایر طرح های تشویقی و وفاداری

• VPS رایگان: برای معامله گرانی که موجودی حساب آن ها بیش از ۳۰۰۰ دلار باشد و حداقل ۵ لات معامله در ماه انجام دهند، سرویس سرور مجازی خصوصی (VPS) رایگان ارائه می شود. این سرویس برای اجرای ربات های معاملاتی (EA) و اطمینان از اتصال پایدار به پلتفرم ضروری است.
• طرح وفاداری پیپ پلاس و ریبیت (Rebate): این طرح به معامله گران امکان می دهد تا درصدی از کارمزد یا اسپرد پرداخت شده خود را به عنوان کش بک (Cashback) دریافت کنند. بسته به حجم معاملات و نوع حساب، این ریبیت می تواند تا ۵۵% بازگشت کارمزد را شامل شود که به کاهش هزینه های کلی معاملات کمک شایانی می کند.

تذکر مهم: شرایط بونوس ها و طرح های تشویقی ممکن است در طول زمان و بسته به سیاست های بروکر تغییر کند. بنابراین، همیشه توصیه می شود که پیش از هر اقدامی، شرایط و قوانین مربوط به بونوس مورد نظر را به دقت مطالعه کرده یا به صورت مستقیم از پشتیبانی بروکر استعلام بگیرید تا از آخرین جزئیات مطلع شوید.

دارایی های قابل معامله: تنوع بازارها

یکی از معیارهای مهم برای انتخاب بروکر، تنوع دارایی های قابل معامله است که به معامله گران امکان می دهد در بازارهای مختلف فرصت های سودآوری را شناسایی کنند. FXChoice سبد متنوعی از نمادهای معاملاتی را به صورت CFD (قراردادهای ما به التفاوت) ارائه می دهد.

انواع دارایی ها و نمادهای قابل معامله

در FXChoice، معامله گران به طیف وسیعی از بازارها دسترسی دارند:

• جفت ارزها (Forex Pairs): بیش از ۴۰ جفت ارز اصلی، فرعی و اگزوتیک از جمله EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY و AUD/USD در دسترس است. این تنوع به معامله گران امکان می دهد در بازارهای پرنوسان و پرطرفدار فارکس فعالیت کنند.
• فلزات گرانبها: طلا (XAU/USD)، نقره (XAG/USD) و پلاتین. این نمادها به دلیل ماهیت پناهگاهی خود، هم برای ترید و هم برای پوشش ریسک محبوبیت دارند.
• شاخص ها (Indices): شاخص های اصلی بازار سهام جهانی مانند S&P 500 (US500)، NASDAQ (US100)، FTSE 100 (UK100) و DAX (GER30). معامله بر روی شاخص ها به تریدرها این امکان را می دهد که بر اساس عملکرد کلی اقتصادهای بزرگ، موقعیت گیری کنند.
• سهام (Stocks): بیش از ۲۰۰ سهم از شرکت های بزرگ بین المللی مانند Apple، Amazon، Facebook و Google. معامله سهام به صورت CFD، مزیت استفاده از اهرم و امکان ترید در هر دو جهت صعودی و نزولی را فراهم می کند.
• قراردادهای آتی (Futures): شامل قراردادهای آتی برنت نفت، طلا و نقره.
• کریپتوکارنسی ها (Cryptocurrencies): چندین رمزارز محبوب مانند بیت کوین، اتریوم، و لایت کوین برای معامله به صورت CFD در دسترس هستند. همانطور که اشاره شد، حساب های اسلامی در FXChoice این امکان را فراهم می کنند که حتی کریپتوها را بدون سواپ معامله کنید.

این تنوع دارایی ها به معامله گران امکان می دهد تا سبد معاملاتی خود را متنوع کرده و استراتژی های مختلفی را در بازارهای گوناگون به کار گیرند. تمامی این نمادها به صورت CFD ارائه می شوند، به این معنی که شما مالکیت دارایی اصلی را به دست نمی آورید، بلکه بر اساس تغییرات قیمت آن معامله می کنید.

قابلیت کپی تریدینگ: سرمایه گذاری آسان

کپی تریدینگ (Copy Trading) قابلیتی است که به معامله گران، به ویژه تازه کاران یا کسانی که وقت کافی برای تحلیل بازار ندارند، اجازه می دهد تا معاملات تریدرهای حرفه ای و موفق را به صورت خودکار در حساب خود کپی کنند. FXChoice این قابلیت را به صورت مستقیم در پلتفرم خود ارائه نمی دهد، اما از طریق ادغام با پلتفرم های خارجی این امکان را برای کاربران خود فراهم کرده است.

کپی ترید از طریق MyFXBook و ZuluTrade

FXChoice به کاربران خود اجازه می دهد تا حساب های معاملاتی خود را به پلتفرم های شناخته شده ای مانند MyFXBook و ZuluTrade متصل کنند. این پلتفرم ها به عنوان واسط عمل می کنند و امکان دنبال کردن (Follow) و کپی کردن (Copy) استراتژی های معاملاتی تریدرهای دیگر را فراهم می آورند.

• ZuluTrade: یکی از پیشگامان در حوزه کپی تریدینگ است که در سال ۲۰۰۷ تأسیس شد. این پلتفرم به کاربران امکان می دهد تا از میان فهرستی از تریدرهای موفق (معروف به Strategy Providers یا Signal Providers) انتخاب کرده و معاملات آن ها را به صورت خودکار در حساب خود کپی کنند. ZuluTrade بر اساس عملکرد گذشته تریدرها، میزان ریسک، و سایر آمارهای حیاتی، اطلاعاتی را در اختیار کاربران قرار می دهد تا بتوانند بهترین تریدر را برای کپی کردن انتخاب کنند.
• MyFXBook: این پلتفرم علاوه بر ارائه ابزارهای تحلیل عملکرد حساب معاملاتی، امکان کپی ترید را نیز فراهم می کند. معامله گران می توانند عملکرد تریدرهای دیگر را مشاهده کرده و بر اساس استراتژی و ریسک پذیری خود، آن ها را دنبال کنند.

نحوه اتصال حساب معمولاً شامل ایجاد یک حساب در پلتفرم کپی ترید (مانند ZuluTrade)، سپس اتصال آن به حساب FXChoice از طریق وارد کردن مشخصات حساب معاملاتی (مانند شماره حساب و رمز عبور سرمایه گذار) است. این فرآیند به معامله گران کم تجربه اجازه می دهد تا از دانش و تجربه دیگران بهره مند شوند و بدون نیاز به تحلیل عمیق بازار، در معاملات شرکت کنند. با این حال، باید توجه داشت که کپی تریدینگ نیز با ریسک هایی همراه است و عملکرد گذشته یک تریدر، تضمینی برای سودآوری آینده نیست.

آموزش گام به گام ثبت نام و احراز هویت

ثبت نام و احراز هویت در هر بروکری، از اولین گام های ورود به دنیای معاملات است. FXChoice تلاش کرده تا این فرآیند را تا حد امکان ساده و کاربرپسند نماید، حتی با وجود محدودیت های بین المللی.

مراحل ثبت نام اولیه:

1. ورود به وب سایت: ابتدا به وب سایت اصلی FXChoice مراجعه کنید. توصیه می شود برای دسترسی به سایت از ابزارهای تغییر IP (VPN) استفاده نمایید، زیرا در ایران دسترسی مستقیم ممکن است با مشکل روبرو باشد.
2. تغییر زبان: در صفحه ثبت نام، می توانید زبان سایت را به فارسی تغییر دهید تا فرآیند برای شما آسان تر شود.
3. پر کردن اطلاعات اولیه: در فیلدهای مربوطه، نام و نام خانوادگی، آدرس ایمیل معتبر و یک رمز عبور قوی و مطمئن برای خود انتخاب و وارد کنید. دقت کنید که به ایمیل وارد شده دسترسی داشته باشید، زیرا برای تأیید حساب ضروری است.
4. تأیید موبایل: در مرحله بعدی، شماره موبایل خود را وارد کنید (بدون صفر اول). کد تأییدی به شماره شما ارسال خواهد شد که باید آن را وارد کرده و تأیید نمایید.
5. ورود به کابین شخصی: پس از تأیید شماره موبایل، ثبت نام اولیه شما تکمیل می شود و وارد کابین شخصی خود در FXChoice خواهید شد. در این مرحله، هنوز قادر به واریز و معامله نخواهید بود.

افتتاح حساب معاملاتی:

در کابین شخصی خود، گزینه افتتاح حساب واقعی را انتخاب کنید. در این قسمت باید نوع حساب معاملاتی مورد نظر خود (Optimum، Classic، Pro)، ارز پایه حساب (مانند USD)، و میزان لوریج (اهرم) را انتخاب نمایید. همچنین باید یک رمز عبور مجزا برای ورود به پلتفرم متاتریدر خود تنظیم کنید. پس از پذیرش توافق نامه های مشتری، حساب معاملاتی شما افتتاح خواهد شد و یک شناسه ورود به متاتریدر به شما داده می شود.

فرآیند احراز هویت (KYC):

احراز هویت مرحله ای حیاتی است که برای امنیت حساب شما و جلوگیری از پولشویی ضروری است. بدون تکمیل این مرحله، امکان برداشت وجه از حساب وجود نخواهد داشت.

• تأیید نمایه: در کابین شخصی خود، بر روی گزینه نمایه خود را تأیید کنید کلیک نمایید.
• مدارک شناسایی: برای تأیید هویت، نیاز به آپلود مدارک شناسایی معتبر دارید. برای کاربران ایرانی، مدارکی مانند کارت ملی (پشت و رو)، شناسنامه، گواهینامه رانندگی یا پاسپورت قابل قبول هستند.
• نکات مهم برای آپلود مدارک:
  • مدارک باید دارای کیفیت بالا، واضح، و بدون هرگونه برش باشند.
  • تمام اطلاعات و گوشه های مدرک باید به طور کامل در عکس مشخص باشد.
  • تاریخ اعتبار مدارک باید منقضی نشده باشد.
• تأیید آدرس محل سکونت: برای تأیید آدرس، می توانید از قبوض خدماتی (آب، برق، گاز) که کمتر از سه ماه از تاریخ صدور آن ها گذشته است، یا گواهی بانکی استفاده کنید. آدرس و کد پستی باید به دقت وارد و تأیید شوند.
• مدت زمان بررسی: پس از آپلود مدارک، کارشناسان بروکر آن ها را بررسی می کنند. این فرآیند معمولاً تا ۲۴ ساعت کاری زمان می برد. در صورت وجود نقص، از طریق تیکت یا ایمیل به شما اطلاع داده خواهد شد تا نسبت به رفع آن ها اقدام کنید.

پس از تأیید کامل مدارک و احراز هویت، حساب شما آماده واریز وجه و انجام معاملات خواهد بود.

مزایا و معایب FXChoice (خلاصه و مقایسه با رقبا)

همانند هر بروکر دیگری، FXChoice نیز دارای نقاط قوت و ضعف خاص خود است که معامله گران باید پیش از تصمیم گیری به آن ها توجه کنند، به ویژه با در نظر گرفتن وضعیت فعلی خدمات دهی به کاربران ایرانی.

مزایای بروکر FXChoice:

• پشتیبانی قوی از MT4 و MT5: دسترسی به دو پلتفرم معاملاتی محبوب و قدرتمند که ابزارهای تحلیل و ترید پیشرفته ای را در اختیار کاربران قرار می دهند.
• حساب اسلامی با پشتیبانی از کریپتو: امکان اسلامی کردن تمامی حساب ها و نکته برجسته تر، قابلیت ترید ارزهای دیجیتال بدون اعمال سواپ در حساب های اسلامی، که مزیت بزرگی برای معامله گران مسلمان است.
• پشتیبانی فارسی زبان و ۲۴/۷: وجود اپراتورهای فارسی زبان در تمام ساعات شبانه روز، فرآیند ارتباط و حل مشکلات را برای کاربران ایرانی بسیار آسان تر می کند.
• تنوع روش های واریز و برداشت: پیش از تعلیق خدمات، FXChoice روش های متنوعی از جمله ارزهای دیجیتال و روش های ریالی (تاپ چنج، فارسی چنج) را ارائه می داد که برای کاربران ایرانی بسیار کارآمد بود.
• اسپردهای رقابتی در حساب Pro: برای معامله گران حرفه ای و اسکالپرها، حساب Pro با اسپردهای خام (از ۰ پیپ) گزینه ای بسیار جذاب و مقرون به صرفه محسوب می شود.
• سابقه نسبتاً طولانی: فعالیت از سال ۲۰۱۰ نشان دهنده پایداری و حضور طولانی مدت بروکر در بازار است که می تواند حس اعتماد را ایجاد کند.
• حداقل واریزی پایین: حداقل واریزی ۱۰ دلاری در حساب Optimum، برای معامله گران مبتدی یا کسانی که قصد شروع با سرمایه کم را دارند، یک مزیت محسوب می شود.
• ارائه بونوس ها و طرح های تشویقی: انواع بونوس های خوش آمدگویی، واریز مجدد، VPS رایگان و طرح وفاداری پیپ پلاس می توانند به افزایش سرمایه و کاهش هزینه های معاملاتی کمک کنند.

معایب بروکر FXChoice:

• وضعیت فعلی تعلیق خدمات برای ایرانیان: این مهم ترین نقطه ضعف در حال حاضر است. عدم امکان واریز جدید و باز کردن پوزیشن های تازه، عملاً استفاده از این بروکر را برای معامله گران جدید و حتی قدیمی ایرانی که قصد گسترش فعالیت دارند، غیرممکن می سازد.
• رگولاتوری آفشور (IFSC/FSC): این رگولاتوری از نوع سطح ۳ است و امنیت کمتری نسبت به رگوله های Tier 1 (مانند FCA، CySEC، ASIC) ارائه می دهد. در صورت بروز مشکلات جدی، حمایت قانونی از وجوه کاربران ممکن است ضعیف تر باشد.
• تنوع نسبتاً کم حساب های معاملاتی: تنها سه نوع حساب معاملاتی در مقایسه با برخی رقبای بزرگتر که طیف وسیع تری از حساب ها را با ویژگی های مختلف ارائه می دهند، ممکن است برای برخی معامله گران محدودیت ایجاد کند.
• برخی بازخوردهای منفی کاربران: هرچند در اقلیت، اما برخی کاربران گزارش هایی از مشکلات در سرعت برداشت یا کمیسیون های بالا در گذشته داشته اند که نیاز به بررسی بیشتر و احتیاط دارد.
• نیاز به VPN برای دسترسی به وب سایت اصلی: کاربران ایرانی برای ورود به وب سایت FXChoice نیاز به ابزارهای تغییر IP دارند که می تواند برای برخی آزاردهنده باشد.

در مقایسه با بروکرهایی مانند آلپاری، آمارکتس، یا لایت فایننس که همچنان به طور فعال به ایرانیان خدمات می دهند، وضعیت تعلیق FXChoice آن را در موقعیت نامناسبی قرار می دهد. در حالی که مزایای گذشته آن قابل توجه بود، اما عدم دسترسی فعلی برای کاربران ایرانی، یک مانع بزرگ محسوب می شود.

نظرات و بازخوردهای کاربران: FXChoice از دید معامله گران

شنیدن صدای معامله گرانی که به طور مستقیم با یک بروکر سروکار داشته اند، می تواند اطلاعات ارزشمندی را در اختیار دیگران قرار دهد. نظرات و بازخوردهای کاربران فارسی زبان در مورد FXChoice، تصویری ترکیبی از نقاط قوت و ضعف این بروکر را ترسیم می کند.

نقاط قوت از دید کاربران:

• پشتیبانی خوب و فارسی زبان: بسیاری از کاربران از کیفیت و سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی، به ویژه وجود اپراتورهای فارسی زبان و ۲۴/۷ بودن آن، رضایت داشته اند. این موضوع در شرایطی که کاربران ایرانی با بروکرهای بین المللی کار می کنند، یک مزیت بزرگ محسوب می شود.
• اسپرد کم در حساب های خاص: اسکالپرهایی که از حساب Pro استفاده کرده اند، از اسپردهای بسیار پایین و رقابتی این حساب اظهار رضایت کرده اند، حتی برخی آن را در مقایسه با بروکرهای دیگر مناسب تر دانسته اند.
• ریبت (Cashback): طرح های برگشت کارمزد یا ریبیت، برای معامله گرانی که حجم معاملات بالایی دارند، جذاب بوده و به کاهش هزینه های کلی آن ها کمک کرده است.
• تنوع نمادها (شاخص ها): برخی کاربران به تنوع بالای شاخص های بورسی و سایر نمادهای معاملاتی اشاره کرده و آن را برتر از برخی رقبا دانسته اند.
• امنیت حساب: وجود قابلیت هایی مانند کد دو مرحله ای گوگل، برای برخی کاربران حس امنیت را افزایش داده است.
• جبران خسارت: موردی از جبران ضرر کاربر به دلیل مشکل چارت از سوی بروکر گزارش شده که نشان دهنده مسئولیت پذیری بروکر در قبال خطاهای احتمالی است.

نقاط ضعف از دید کاربران:

• مشکلات و کندی در برداشت: این یکی از پرتکرارترین انتقادات بوده است. برخی کاربران از طولانی شدن فرآیند برداشت وجه یا سخت گیری در قوانین آن (مانند لزوم برداشت با همان روش واریز) گلایه کرده اند.
• کمیسیون بالا در برخی حساب ها: با وجود اسپردهای پایین در حساب Pro، برخی کاربران کمیسیون آن را بالا دانسته اند. همچنین، در حساب های بدون کمیسیون، اسپرد بالا مورد انتقاد قرار گرفته است.
• محدودیت های اهرمی: برخی کاربران اهرم ۱:۲۰۰ را برای خود کافی ندانسته و آن را یک ضعف بزرگ تلقی کرده اند.
• تغییرات بدون اطلاع: موردی از تغییر بدون اطلاع رمز ورود گزارش شده که می تواند باعث نگرانی کاربران شود.
• وضعیت تعلیق فعلی: جدیدترین و مهم ترین نگرانی کاربران ایرانی، تعلیق خدمات واریز و باز کردن معاملات جدید است که عملاً فعالیت در این بروکر را متوقف کرده است.

به طور کلی، نظرات کاربران نشان می دهد که FXChoice در گذشته توانسته در برخی جنبه ها رضایت مشتریان را جلب کند، اما در کنار آن، چالش ها و مشکلاتی نیز وجود داشته است. وضعیت فعلی تعلیق خدمات، سایه بزرگی بر تمامی مزایای گذشته این بروکر افکنده است.

FXChoice در مقایسه با سایر بروکرهای فعال برای ایرانیان: جایگزین ها

با توجه به وضعیت فعلی تعلیق خدمات FXChoice برای کاربران ایرانی، مقایسه این بروکر با سایر بروکرهای فعال در ایران و شناسایی جایگزین های مناسب، از اهمیت بالایی برخوردار است.

در شرایطی که FXChoice امکان واریز جدید و باز کردن معاملات تازه را برای ایرانیان متوقف کرده است، معامله گران چاره ای جز انتخاب از میان سایر گزینه های موجود ندارند. برخی از بروکرهای محبوب و فعال برای ایرانیان عبارتند از:

• آلپاری (Alpari): یکی از قدیمی ترین و شناخته شده ترین بروکرها در میان ایرانیان است. آلپاری با ارائه انواع حساب ها (از جمله نانو، استاندارد، ECN)، پشتیبانی قوی فارسی، و روش های متنوع واریز و برداشت (شامل ریالی)، گزینه محبوبی محسوب می شود. رگولاتوری آن نیز عمدتاً آفشور است.
• آمارکتس (AMarkets): این بروکر نیز طی سال های اخیر در میان ایرانیان محبوبیت زیادی کسب کرده است. آمارکتس با اسپردهای رقابتی، ارائه بونوس ها و طرح های تشویقی، پشتیبانی فارسی، و تنوع نمادهای معاملاتی، گزینه ای قابل تأمل است. رگولاتوری آن نیز غالباً آفشور است.
• لایت فایننس (LiteFinance): این بروکر نیز سابقه طولانی در خدمات دهی به ایرانیان دارد. لایت فایننس با ارائه حساب های متنوع، امکان کپی ترید داخلی، و روش های واریز و برداشت مناسب، جایگزین خوبی به شمار می رود.
• ارانته (Errante): بروکری با رگوله های معتبرتر (مانند CySEC در نسخه جهانی) که در نسخه آفشور خود به ایرانیان خدمات می دهد. این بروکر نیز اسپردهای رقابتی و پشتیبانی مناسبی دارد.

معیارهای مقایسه:

هنگام مقایسه، باید به موارد زیر توجه کرد:

• وضعیت خدمات دهی به ایرانیان: در حال حاضر، بروکرهای جایگزین ذکر شده، به طور فعال به ایرانیان خدمات می دهند و محدودیتی در واریز و باز کردن معاملات جدید ندارند.
• نوع رگوله: تمامی بروکرهای فعال برای ایرانیان، ناگزیر از ارائه خدمات تحت رگولاتوری های آفشور هستند. مقایسه سطح این رگولاتوری ها (مانند IFSC، FSA، LFSA) می تواند به انتخاب بهتر کمک کند.
• اسپرد و کمیسیون: بسته به سبک معاملاتی خود، باید اسپردهای شناور و کمیسیون های حساب های مختلف در بروکرهای جایگزین را با یکدیگر مقایسه کنید.
• سرعت واریز و برداشت: این عامل برای معامله گران ایرانی بسیار مهم است. بازخورد کاربران در مورد سرعت و کارایی سیستم های واریز و برداشت (به ویژه ریالی و کریپتویی) باید مورد توجه قرار گیرد.
• قابلیت های ویژه: مواردی مانند حساب اسلامی، سیستم کپی ترید (چه داخلی و چه از طریق پلتفرم های خارجی)، و بونوس ها می توانند در تصمیم گیری نهایی نقش داشته باشند.

پیشنهاد صریح: در شرایط فعلی که FXChoice خدمات اصلی خود را برای ایرانیان به حالت تعلیق درآورده است، بروکرهایی مانند آلپاری، آمارکتس و لایت فایننس که همچنان فعال هستند و خدمات جامعی ارائه می دهند، می توانند جایگزین های مناسب تری برای معامله گران ایرانی باشند. توصیه می شود قبل از انتخاب نهایی، حساب های دمو در چند بروکر را تست کنید و با تحقیق کامل، بهترین گزینه را متناسب با نیازها و سبک معاملاتی خود انتخاب نمایید.

نتیجه گیری نهایی و توصیه

بروکر FXChoice با سابقه ای بیش از یک دهه در بازار فارکس، همواره خود را به عنوان یک کارگزار قابل اعتماد با ویژگی های مثبت مانند پشتیبانی قوی فارسی زبان، پلتفرم های محبوب MT4 و MT5، و اسپردهای رقابتی (به ویژه در حساب Pro) معرفی کرده است. قابلیت ارائه حساب اسلامی با امکان ترید کریپتو بدون سواپ نیز از جمله مزایای برجسته آن برای جامعه مسلمانان بود.

با این حال، مهم ترین و تعیین کننده ترین عامل در ارزیابی FXChoice برای کاربران ایرانی در حال حاضر، تعلیق خدمات واریز جدید و باز کردن معاملات تازه از دسامبر ۲۰۲۳ است. این محدودیت، عملاً فعالیت کامل در این بروکر را برای معامله گران مقیم ایران غیرممکن ساخته است. گرچه رگولاتوری آفشور آن (IFSC/FSC) برای یک بروکر فعال در منطقه مناسب تلقی می شود، اما عدم دسترسی کامل، تمام مزایای گذشته را تحت الشعاع قرار می دهد.

توصیه نهایی به کاربران ایرانی: در شرایط فعلی، اگر قصد ورود به بازار فارکس یا تغییر بروکر خود را دارید، احتیاط شدید در نظر گرفتن FXChoice ضروری است. با توجه به عدم قطعیت در زمان از سرگیری خدمات، و برای جلوگیری از هرگونه مشکل در واریز سرمایه یا آغاز معاملات، ترجیح دادن بروکرهایی که در حال حاضر به طور فعال و بدون محدودیت به ایرانیان خدمات می دهند (مانند آلپاری، آمارکتس یا لایت فایننس)، رویکرد عاقلانه تری به نظر می رسد. همیشه به یاد داشته باشید که تحقیق شخصی، درک کامل ریسک های بازار و انتخاب بروکری که شفافیت و دسترسی کامل را فراهم می کند، کلید موفقیت در معاملات مالی است.

سوالات متداول

آیا بروکر FXChoice به ایرانیان خدمات می دهد؟

در حال حاضر (از دسامبر ۲۰۲۳)، بروکر FXChoice خدمات واریز جدید و باز کردن معاملات تازه را برای کاربران ایرانی به طور موقت متوقف کرده است. تنها امکان بستن معاملات باز قبلی وجود دارد.

وضعیت فعلی بروکر FXChoice برای ایرانیان چگونه است؟

از تاریخ ۱۲ دسامبر ۲۰۲۳، واریزهای جدید مسدود شده و از تاریخ ۱۹ دسامبر ۲۰۲۳، امکان باز کردن پوزیشن های جدید فراهم نیست. بروکر این محدودیت ها را ناشی از مسائل رگولاتوری مربوط به پرداخت های رمزارزی اعلام کرده است.

آیا FXChoice کلاهبردار است؟

خیر، بر اساس سابقه فعالیت از سال ۲۰۱۰ و رگولاتوری تحت IFSC، شواهدی مبنی بر کلاهبرداری سیستماتیک از سوی FXChoice وجود ندارد و غالباً به عنوان بروکری با شهرت متوسط شناخته می شود.

حداقل واریزی در بروکر FXChoice چقدر است؟

حداقل واریزی در حساب Optimum بروکر FXChoice ۱۰ دلار است، در حالی که برای حساب های Classic و Pro، حداقل واریزی ۱۰۰ دلار تعیین شده بود.

آیا بروکر FXChoice حساب اسلامی دارد؟

بله، تمامی حساب های معاملاتی در FXChoice قابلیت اسلامی شدن (بدون سواپ) را دارند و حتی امکان ترید کریپتوکارنسی ها بدون سواپ نیز در حساب های اسلامی فراهم است.

برای ورود به سایت FXChoice نیاز به VPN داریم؟

بله، کاربران ایرانی برای دسترسی به وب سایت اصلی FXChoice نیاز به استفاده از ابزارهای تغییر IP (VPN) دارند.

آیا می توان واریز با رمزارز و برداشت با تاپ چنج داشت؟

بر اساس قوانین مبارزه با پولشویی که در بروکرهای معتبر اعمال می شود، معمولاً واریز و برداشت باید از طریق یک روش یکسان انجام شود. اما در حال حاضر، واریز جدید از طریق رمزارز و سایر روش ها برای ایرانیان متوقف شده است.

بهترین حساب در FXChoice کدام است؟

انتخاب بهترین حساب به سبک معاملاتی شما بستگی دارد. حساب Optimum برای مبتدیان با سرمایه کم، حساب Classic برای اسپردهای متوسط بدون کمیسیون، و حساب Pro برای تریدرهای حرفه ای با اسپردهای خام و کمیسیون مناسب است.

آیا FXChoice بونوس خوش آمدگویی می دهد؟

بله، FXChoice بونوس های خوش آمدگویی، واریز مجدد و سایر طرح های تشویقی (مانند VPS و ریبیت) را ارائه می دهد که شرایط آن ها ممکن است متغیر باشد.